天安市新许物资有限公司——政府供应商融资
栏目:专题报道 发布时间:2022-06-13 20:41
本文摘要:一、企业基本情况天安市新许物资有限公司注册资本为1 000万元,主要业务规模是署理销售遐想、紫光、IBM等知名品牌电脑及外洋优质品牌打印机。公司为民营企业,资产总额3 000万元,销售收入凌驾1.7亿元。该公司是天安市政府集中采购及格办公设备供应商,销售收入的99%来自于向天安市政府各个机关供货,如天安市公安局、天安市公路局、天安市教育局等。天安市政府采购中心卖力政府各机构办公用品采购。

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一、企业基本情况天安市新许物资有限公司注册资本为1 000万元,主要业务规模是署理销售遐想、紫光、IBM等知名品牌电脑及外洋优质品牌打印机。公司为民营企业,资产总额3 000万元,销售收入凌驾1.7亿元。该公司是天安市政府集中采购及格办公设备供应商,销售收入的99%来自于向天安市政府各个机关供货,如天安市公安局、天安市公路局、天安市教育局等。天安市政府采购中心卖力政府各机构办公用品采购。

一般都是由政府各机构按季提出办公用品需求计划,天安市新许物资有限公司垫付自有资金向遐想、紫光、IBM等公司采购,天安市政府各个机关收到货物后,通知政府集中采购中心,政府集中采购中心次季度集中付款。二、银行切入点分析天安市新许物资有限公司虽然整体财政指标一般,可是谋划很是稳定,公司多年向天安市政府供应办公设备,条约执行效率较好。政府一般都是先供货,财政资金到位后集中付款,因此,公司资金垫付量较大,流动资金紧张。

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政府也希望银行能够为其供应商提供资金融通,保证该公司定时执行条约。思量到天安市新许物资有限公司流动资金较为紧张,但有一块稳定收入的情况,某银行提供了如下方案:提供一定金额授信额度,由天安市政府集中采购中心提供指定账户付款答应,即付款肯定支付到天安市新许物资有限公司在某银行的指定账户中。天安市新许物资有限公司答应,银行可以随时扣划销售回款送还银行融资。此种授信操作非政府担保,可是思量到天安市政府具备良好的商业信用,可保证银行融资宁静。

三、银企互助情况(一)天安市政府采购中心供应链融资方案供应授信资源形貌授信工具:关闭贷款 期限:1年金额:1亿元担保方式:商务履约融资条件单一供应商融资比例不凌驾应收账款金额的60%授信凭据1+N供应链融资焦点企业天安市政府采购中心承贷企业天安市政府采购中心指定供应商(约20个)(二)银行收益贷款利息收入:平均贷款利率根据贷款利率约8%,可以获得800万元左右的贴现利息收入存款收益:银行平均存款在4 000万元左右融资合理性分析天安市政府采购中心年采购金额凌驾3亿元,提供1亿元供应商融资,融资需要切合商务纪律风险形貌天安市政府采购中心实力较强,履约风险较小执法文本使用本行尺度的执法协议文本图11-1 天安市政府采购中心融资流程图(三)业务流程1.天安市新许物资有限公司向天安市政府供应电脑等设备,货值1 000万元,供应条约中约定,政府在收到设备后3个月后付款。2.天安市新许物资有限公司申请融资,除需提供正常授信所需质料外,还需提供以下质料:(1) 在银行开立具有唯一性财政付款专用账户;必须提供相关天安市政府采购项下中标通知书或中标条约,保证采购业务的真实性;向银行提交扣款授权委托书。(2) 在天安市政府集中采购中心有1 000万元应收账款的证明质料,银行前往天安市政府集中采购中心管理财政付款账户确认手续,以确保该账户为申请政府采购项下融资授信企业当前唯一付款账户,核实天安市新许物资有限公司提供供应条约的真实性。3.天安市新许物资有限公司提供新获得的中标通知书和中标条约,保证信贷资金用于真实采购行为,银行发放600万元定向贷款(银行融资授信金额一般不凌驾该客户获得政府采购中标金额的60%)。

4.天安市新许物资有限公司每一笔货款回笼后,银行立刻凭据天安市新许物资有限公司预留的扣款授权委托书将款子送还贷款或转入保证金账户以备还款。融资类型:供应链融资(预付账款融资)延伸行业:各地政府采购中心供应商的融资等可以凭据本案例复制营销。文章选自《银行对公授信方案案例培训1》,由立金银行培训中心讲师整理编写,转载还请注明文章泉源。接待各家银行联系内训课程了。


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